Măsuri pentru combaterea spălării banilor

▲ Acest regulament face referire la proceduri-standard de identificare a clienţilor şi de prelucrare a informaţiilor referitoare la spălarea banilor şi la finanţarea terorismului şi la categoriile de persoane care trebuie să respecte procedurile specifice ▲ Cumpărarea sau schimbarea, în cazinouri, de jetoane a căror valoare minimă reprezintă echivalentul în lei a 200 de euro constituie, de asemenea, un caz pentru respectarea procedurilor standard ▲

Guvernul a adoptat, în şedinţa de miercuri, regulamentul de aplicare a prevederilor Legii nr. 656/ 2002 pentru prevenirea şi sancţionarea spălării banilor şi pentru instituirea unor măsuri de prevenire şi combatere a finanţării actelor de terorism. Acest regulament face referire la proceduri-standard de identificare a clienţilor şi de prelucrare a informaţiilor referitoare la spălarea banilor şi finanţarea terorismului şi la categoriile de persoane care trebuie să respecte procedurile specifice în sensul combaterii spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism, informează un comunicat al Guvernului. Sunt obligate să respecte aceste proceduri băncile, sucursalele băncilor străine şi instituţiile de credit, instituţiile financiare, societăţile de asigurări şi reasigurări, agenţii economici ce desfăşoară activităţi de jocuri de noroc, amanet, vânzări-cumpărări de obiecte de artă, metale şi pietre preţioase, dealeri, turism, precum şi persoanele fizice şi juridice care acordă asistenţă de specialitate juridică, notarială, contabilă, financiar-bancară - persoane fizice şi juridice care sunt prevăzute în art. 8 din Legea nr. 656/2002.

Conform comunicatului, aceste persoane au obligaţia de a aplica măsurile-standard de cunoaştere a clientelei la stabilirea unei relaţii de afaceri sau la efectuarea tranzacţiilor ocazionale în valoare de cel puţin 15.000 de euro ori echivalent, indiferent dacă tranzacţia se realizează printr-o singură operaţiune sau mai multe operaţiuni ce par a avea o legătură între ele.

Măsuri ferme, când există suspiciuni

De asemenea, trebuie să aplice măsurile-standard când există suspiciuni că operaţiunea în cauză are drept scop spălarea banilor sau finanţarea actelor de terorism sau dacă există îndoieli privind veridicitatea sau pertinenţa informaţiilor de identificare deja deţinute despre client. Cumpărarea sau schimbarea în cazinouri de jetoane a căror valoare minimă reprezintă echivalentul în lei a 200 de euro constituie, de asemenea, un caz pentru respectarea procedurilor-standard. O altă reglementare se referă la faptul că instituţiile financiare şi de credit aplică, după caz, în sucursalele şi în filialele majoritare situate în state terţe, măsuri de cunoaştere a clientelei şi ţinere a evidenţelor cel puţin echivalente celor prevăzute de Legea nr. 656/ 2002 şi de regulament. În cazul în care legislaţia statului terţ nu permite aplicarea unor astfel de măsuri echivalente, instituţiile de credit şi financiare trebuie să informeze autorităţile române competente.

Măsurile sunt transpuneri ale legislaţiei europene

Executivul precizează că regulamentul transpune articole din Directiva nr. 2005/60/EC a Parlamentului European şi a Consiliului privind prevenirea folosirii sistemului financiar în scopul spălării banilor şi al finanţării terorismului şi art. 3, alin. (3) din directiva 2006/ 70/CE a Comisiei Europene de stabilire a măsurilor de punere în aplicare a Directivei 2005/60/CE a Parlamentului European şi a Consiliului în ceea ce priveşte definiţia „persoanelor expuse politic“ şi criteriile tehnice de aplicare a procedurilor simplificate de precauţie privind clientela, precum şi de exonerare pe motivul unei activităţi financiare desfăşurate în mod ocazional sau la scară foarte limitată.